Сегодня можно лежа на диване оплачивать покупки и коммунальные услуги или переводить деньги кому угодно. Адресат получит перевод через несколько секунд, даже если находится на другом конце страны. Потому, что банковская карта есть сегодня почти у каждого человека. У некоторых – несколько, от разных банков одновременно.
Однако удобно это не только владельцам карт, но и мошенникам, главная цель которых – завладеть чужими деньгами. В этом им активно помогают так называемые дропперы, или дропы. Рассказываем, кто это, как люди становятся преступниками поневоле и что делать, чтобы избежать этой участи.
Кто такой дроппер
Это человек, который добровольно или по незнанию участвует в мошеннической схеме: предоставляет злоумышленникам реквизиты своих карт и счетов. С их помощью мошенники похищают деньги, отмывают их, обналичивают или переводят, чтобы запутать следы.
Иногда дроппер получает вознаграждение. Например, подростку дают пару тысяч рублей за то, что он откроет банковскую карту и отдаст ее. В этом случае он играет роль посредника, не всегда понимая, что становится частью преступной схемы.
Реквизиты карточки преступники могут использовать, например, чтобы обмануть кого-то: «Случайно перевел вам деньги, верните, пожалуйста, но на другую карту». Или переводить на счет незаконно полученные средства и обналичивать с карты подставного человека.
Часто дропперы не знают всех деталей операции или думают, что участвуют в легальной деятельности. В реальности их вовлекают в отмывание денег, нелегальные платежи или даже участие в интернет-мошенничестве.
Как работает схема с дропперами
Это сложная многоступенчатая активность, в которой участвует множество людей. Обычно она включает несколько этапов:
-
Привлечение людей – мошенники предлагают дропу «быстрые деньги» за выполнение простых заданий, таких как переводы средств или регистрация в интернете. Дропперов ищут через знакомых, объявления, соцсети.
-
Предоставление личных данных – дроп предоставляет свои банковские реквизиты или открывает виртуальный кошелек, на который поступают деньги.
-
Отмывание средств – полученные деньги переводятся на другие счета, поскольку так их сложнее отследить и установить происхождение.
-
Подготовка для дальнейших схем – мошенники используют средства для продолжения преступной деятельности, при этом дроппер может и не подозревать об их преступном происхождении.
Пример реальной схемы: мошенники под видом благотворительных организаций или инвестиционных проектов предлагают жертвам «заработать», выполняя несложные задачи. После того как деньги приходят на счет дроппера, их переправляют на другие счета, скрывая реальных преступников.
Почему люди становятся дропперами
Обычно это происходит по незнанию, когда люди в поисках легких денег или у них финансовые трудности. Мошенники часто манипулируют доверием и предлагают привлекательные условия: «быстрые деньги без усилий», «простая работа из дома» или «заработок без опыта».
Легкость предложений и обещания больших денег за простую работу соблазняют многих. Особенно людей в финансовом кризисе или без постоянного источника дохода. Поэтому на такие объявления нередко откликаются подростки и студенты.
Некоторые просто не понимают, что их могут привлечь к уголовной ответственности, так как не видят прямой связи между своими действиями и преступлением. Однако после того, как статью 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» дополнили, введя наказание за дропперство, даже по незнанию можно получить наказание.
Как не стать дроппером
Главное – никому нельзя передавать реквизиты карты. Даже если просьба кажется безобидной (например, пополнить баланс телефона родственнику), лучше сделать перевод самому, а не сообщать данные карты.
Современные мошенники используют технологии, позволяющие по нескольким реквизитам получить полный доступ к счету. Особенно опасно сообщать CVV-код (три цифры на обороте) и коды из SMS.
Ни в коем случае нельзя фотографировать карту и отправлять снимки кому-либо – это равносильно передаче денег в руки мошенников. Помните: ваша карта – это ваша личная зона ответственности.
Остерегайтесь слишком привлекательных предложений. Если вам предлагают заработать легкие деньги без особых усилий, это должно насторожить. Мошенники часто используют фразы вроде: «работа на дому с хорошим доходом», «простые задачи, большие деньги». Внимательно следите за подозрительными предложениями и проверяйте их достоверность.
Что делать, если уже втянули
Немедленно заблокируйте карту – каждая минута промедления дает мошенникам возможность украсть больше денег. Позвоните в банк по номеру с обратной стороны пластика (не по номеру из SMS!) или поставьте ограничение через мобильное приложение. Уточните у оператора, можно ли отследить последние транзакции и попытаться их оспорить.
Напишите заявление в полицию – даже если сумма небольшая, важно официально зафиксировать факт мошенничества. Возьмите справку о принятии заявления – она понадобится для банка и суда. Подробно опишите все обстоятельства, приложите скриншоты переписок, номера телефонов, детали операций. Это поможет следствию и увеличит шансы вернуть деньги.
Последствия для дроппера
Самое серьезное последствие – лишение свободы на срок до шести лет. Даже если вы не знали о незаконности операций, доказать это будет сложно. Суды часто рассматривают такие дела как умышленные преступления, особенно при суммах свыше миллиона рублей.
Второе последствие – экономическое: блокировка всех счетов и сложности с их открытием в будущем. Банк внесет вас в черный список как ненадежного клиента, что затруднит оформление всех банковских продуктов на годы вперед. Могут отказать в кредитах, ипотеке, даже в оформлении простой дебетовой карты. Восстановление репутации может занять несколько лет.
Дропперы играют важную роль в мошеннических схемах, однако большинство людей становятся ими по незнанию. Чтобы избежать этого, важно быть бдительным, не поддаваться на заманчивые предложения и всегда проверять источник работы.
Понимание последствий поможет избежать участия в преступных схемах. Помните, что безопасность и законность ваших действий важнее мгновенных финансовых выгод.
Автор: aleksey
ПЕРЕЙТИ В МОЙ БЛОГ
| 
